SPnet.
  • Inicio
  • CRM
  • ERP
  • Software
  • Reviews
Asesoramiento Gratis
No Result
View All Result
SPnet.
  • Inicio
  • CRM
  • ERP
  • Software
  • Reviews
Asesoramiento Gratis
No Result
View All Result
SPnet.
No Result
View All Result
Inicio CRM

12 características de un CRM Bancario para ser más competitivos

Te hablamos de las 12 características de un CRM para Bancos que mejoran la gestión y marcan la diferencia con respecto a la competencia.

CRM Bancario, características.

CRM Bancario, características.

Las potentes funcionalidades de un CRM bancario permiten a los bancos conectarse con sus clientes y establecer relaciones duraderas que les ayuden a diferenciarse de la competencia. Veamos 12 de estas características y cómo las entidades bancarias pueden aprovecharlas.

1. Venta Cruzada

En muchos casos, los consumidores pueden beneficiarse de productos que complementen a los que ya están utilizando. Con un CRM para bancos, la venta cruzada se simplifica con una base de datos centralizada y un fácil acceso a los datos históricos de los clientes.

2. Venta Ascendente

Un sistema CRM bancario proporcionará mayores recursos para realizar un seguimiento de los productos de los clientes y períodos de finalización o renovación, por ejemplo de depósitos. De esta forma el representante del banco podrá ofrecer al cliente un “plan” o producto superior dentro de la misma gama. A este tipo de operaciones se las denomina up-selling.

3. Gestión de Centros de Influencia

Al hablar de centros de influencia nos referimos a los individuos o empresas consideradas de especial importancia dentro de un determinado mercado.

La gestión de los centros de influencia requiere coherencia y un proceso estructurado para construir y mantener relaciones. Un CRM para bancos proporciona los recursos necesarios para estar en constante contacto con los principales “influyentes”.

4. Previsión de ventas y Visibilidad

Como en cualquier industria una previsión acertada es esencial  para el éxito y el crecimiento del negocio. Un CRM permite obtener una visión del embudo de ventas y generar todo tipo de informes, facilitando el establecimiento de objetivos, pronósticos acertados y conocer dónde se encuentran los clientes potenciales dentro del embudo de conversión.

5. Gestión de Préstamos

Con respecto a los créditos bancarios, a menudo entran en juego complejos cálculos de riesgo y requisitos de obligado cumplimiento. El software CRM bancario automatiza el procedimiento y registra todos los préstamos que se procesan.

6. Programación de Agenda

Sin una solución de gestión de relaciones con los clientes, los empleados del banco tienen que acordarse de hacer un seguimiento manual de los clientes y de la evolución de cualquier relación comercial. Con el CRM para bancos, se pueden establecer notificaciones, acceder al historial de contactos y analizar conversaciones previas.

7. Rendimiento Comercial

Además de la creación y retención de clientes, el CRM bancario también destaca por el seguimiento del trabajo comercial. A través de informes gráficos se pueden analizar los ingresos generados por un trabajador con respecto al resto de la plantilla y evaluar su rendimiento.

8. Seguimiento de productos/servicios

También se pueden rastrear productos o servicios específicos, utilizando los datos obtenidos para crear previsiones e informes sobre indicadores clave de ventas.

9. Herramientas de gestión de marketing

El marketing por correo electrónico y el seguimiento de los visitantes del sitio web desempeñan un papel crucial para que una institución financiera se destaque del resto. Un buen CRM para bancos incluye un diseñador de plantillas de correo electrónico para las campañas de marketing y brinda atractivos formularios que aumentan la conversión y el crecimiento de la base de clientes.

10. Datos Comerciales y de Consumo segmentados

Las instituciones financieras no trabajan con una única tipología de cliente. Los bancos están involucrados en muchas áreas, incluyendo las orientadas al mercado empresarial, consumo, hipotecas, TPV’s virtuales, etc. Con el CRM bancario se segmentan productos y clientes tipo, facilitando a los comerciales listas específicas con las que trabajar. Al respecto de este punto, un caso de éxito es la gestión de hipotecas de Barclays Bank a través del CRM de Salesforce.

11. Mayor conocimiento del cliente

El CRM aumenta la probabilidad de que los empleados creen una auténtica conexión con los clientes. A través de la información de alto valor que se registra en la base de datos se conoce un histórico de contactos y preferencias que facilita la venta cruzada, la efectividad de las campañas de marketing o simplemente el contacto. Estos puntos repercuten en la satisfacción de los usuarios.

12. Retención del cliente

Pocas industrias dependen más de la retención y fidelización de clientes que la banca. La retención es habitualmente una de las principales razones por las que las empresas buscan soluciones de automatización de ventas, marketing y servicio al cliente. Para un banco, es de sentido común. La entidad bancaria desea retener a los clientes que le son rentables, y el CRM bancario proporciona las herramientas necesarias para hacerlo.

SoftwarePara

SoftwarePara

SoftwarePara.net es un magazine online que facilita información sobre software de gestión empresarial, sistemas CRM y ERP, conectando a los responsables de la toma de decisiones con los proveedores líderes de la industria.

Entradas Recientes

software de picking

Software de picking: Qué es, tipos y ventajas

10 mejores software de selección de personal

Los 10 Mejores Software de Selección de Personal y Reclutamiento de candidatos

10 Mejores Software de Evaluación del Desempeño

Los 10 mejores software de evaluación del desempeño laboral

Mejores Software TPV

TOP 10 Software TPV | Mejores Programas TPV para Comercios, Tiendas y Hostelería

Mejores Software de Control Horario

Los 13 mejores Software de Control Horario y Presencia

SPnet

© 2023 SoftwarePara.net

Navegación Web

  • Contacto
  • Aviso legal, privacidad y cookies
  • Quiénes somos

Síguenos

No Result
View All Result
  • Inicio
  • CRM
  • Software
  • ERP
  • Reviews
  • Contacto
  • Quiénes somos
  • Aviso legal, privacidad y cookies

© 2023 SoftwarePara.net

Usamos cookies para ofrecer una buena experiencia al visitante de esta web. Si sigue navegando asumimos que acepta las condiciones. Visita nuestra política de privacidad.